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轻松拿到额度10万、2年免息的信贷卡?假的!

时间:2020-02-01 05:52:57 作者:小编

  今(19)日上午,巴南公安分局通报了一起网络贷款诈骗案:以朱某、寿某、陈某为首的犯罪团伙,在湖北和山东设置了8个犯罪窝点,在全国范围进行诈骗。 在重庆市反诈中心的组织指挥下,巴南警方在今年4月果断出击,抓获涉案嫌疑人76名,查扣涉案电脑200余台、涉案银行卡2000余张、涉案手机200余部,涉案资金500余万。

  

  巴南警方抓获犯罪嫌疑人

  两年免息贷款让人心动

  今(19)日上午,市民封女士向上游新闻·重庆晚报慢新闻记者讲述了自己受骗的遭遇:“今年2月初的时候,我接到老公的电话,说一位自称是工商银行工作人员的人通知他,可以办一个两年免息的Citicredit信贷卡,他因为在开车没空,所以让我咨询一下办卡事宜。”

  巧合的是,封女士和她老公,都在工商银行办过信用卡,所以封女士真的以为是工商银行搞的新福利,她第一时间进行了电话咨询。

  在用老公提供的号码联系上办卡人员后,这位工作人员让她加一个微信号,随后封女士被告知:现在工商银行搞活动,可以办理一种大额信贷卡,只需花3-7个工作日,她就可以拿到一张额度为10万、2年免息的Citicredit信贷卡。

  办卡人员还声称这种Citicredit信贷卡和普通信用卡一样,有线下刷POS机、线下取现、网上转账、网上消费等功能。

  原本封女士有一张3万额度的工商银行信用卡,听说这种10万额度的Citicredit信贷卡这么好用,还能免息2年,立刻就心动了,于是按照对方要求,填写了姓名、身份证、住址等办卡资料,并按提示向工作人员微信转了申领额度0.5%(500元)的制卡费。

  信贷卡激活发现上当

  在缴纳了制卡费之后,没过两天封女士收到了一张由快递公司寄送的Citicredit信贷卡,从她提供给记者的卡外观来看:这个Citicredit信贷卡很像国际通用的万事达信用卡,卡片上甚至有万事达和中国银联闪付的标记。

  不过负责本案办理的李警官一眼就看出了问题:“封女士收到的信贷卡上,没有持卡人的姓名拼音,这显然是一张假的信贷卡。”

  可是平时很少接触网络,只会用微信、支付宝收发红包的封女士并不清楚这点,她甚至没有把这个信贷卡拿到工商银行官方网站去测试是否能激活,而是兴奋地联系工作人员微信:“卡我已经收到了,现在怎样才能用啊?”

  工作人员直接要求封女士按照申领额度转2%(2000元)的激活费,封女士马上照办。可是转了钱之后,封女士发现这个Citicredit信贷卡仍然不能刷卡和取现,于是再次微信联系工作人员,此时却发现对方将她拉黑了:“当时我向那个工作人员发起微信视频,结果显示他把我拉黑了,我当时感觉心都要蹦出来了,肯定遇到骗子了!”

  

  封女士收到的Citicredit信贷卡

  报警揪出骗子团伙

  在2500元被骗走之后,封女士一度觉得很丢脸:“我一辈子从没被骗过,当时想着钱不多,就准备不报警了。”不过,在老公的鼓励,她最终选择了报警。

  听到封女士介绍自己的被骗感受,李警官也进行了点评:“这批骗子显然是经过了专门培训,知道受害人的心理底线,很多人被骗2500元都觉得钱不多,报警丢面子,就放弃了报警,这种行为实际上是助长了骗子的嚣张气焰。”

  接到封女士的报警之后,巴南警方很快意识到这是一种新的网络贷款诈骗方式,于是在深入推进“净网行动2019”深化打击整治网上违法犯罪的大背景下,将该案上报重庆市反诈中心,随后成立了专案组,组织多个警种展开全面深入的联合侦查。

  专案组循线追查,找到了一家名为“晟昽”的信息科技有限公司,该公司总部在山东聊城,下设代理商分布湖北襄阳、湖北潜江、湖北仙桃等地,公司对外宣称与多家银行合作,可轻松办理高额信贷卡。

  通过调查的深入,以朱某、寿某、陈某为首的犯罪团伙浮出了水面,其中寿某、陈某主要在湖北活动,朱某则是在山东作案,他们购置了200多台电脑、200多台手机、2000多张银行卡进行网络贷款诈骗。

  

  犯罪嫌疑人使用的通话软件

  三个步骤套路人中招

  虽然晟昽信息科技有限公司当中,大部分是20岁左右的年轻人,但是因为寿某、陈某、毛某都有丰富的诈骗经验,所以这个团伙制定了一整套诈骗手段。

  首先该团伙分成了客服部、售后部及管理部,其中客服部负责接打电话宣传卡片,润色话术实施诈骗;售后部负责推脱善后,安抚受害人的投诉;管理部负责制作和发送自制“信贷卡”。随后所有诈骗人员,进行了统一的话术培训。

  为了让普通人上当,该团伙将诈骗分成了三个步骤:第一步,吹嘘包装“信贷卡”功能齐全且高额低息;第二步,伪装申办流程实则骗取费用,收取受害者申领额度0.5%的制卡费和申领额度2%的激活费;第三步,设置陷阱和门槛消失无踪。

  诈骗后期,在Citicredit信贷卡无法在市场正常使用,骗局基本被拆穿时,该团伙居然还创建了一个名为“payall”的非法APP,上面据说可以用信贷卡消费。可实际上这个商城里市价1000元的产品标价5000元,让受害者无从下手,最终只能自认倒霉,放弃使用。

  在短短2个月的时间里,重庆地区被查实的受害者就有近20人,全国范围被查实的受害者有300多人,通过技术手段,专案组发现该团伙每月通话记录高达70多万条。

  为了剪掉这个不断长大的毒瘤,今年 4月3日,巴南警方组织150余名警力,周密制定抓捕方案,在山东、湖北两地警方的配合支持下,对8个犯罪窝点同步展开抓捕,当场抓获犯罪嫌疑人76名,犯罪团伙骨干成员全部到案,主犯朱某、寿某、陈某对其所犯事实供认不讳。

  办理此案的李警官希望通过上游新闻·重庆晚报慢新闻记者提醒广大市民:“切勿轻信各类电话、短信、网站、微信、QQ等形式的贷款广告,所谓的‘功能齐全、高额低息’全是忽悠人的套路。确有贷款需求时,应到正规贷款机构申请办理。正规机构一般开设公开营业场所,具备相关资质和公开联系方式。更重要的是,银行、正规贷款公司都不会要求借贷人在申贷前支付任何费用,切勿贪图小利,因小失大。”

  

  犯罪嫌疑人的话术培训

  重庆晚报·慢新闻爆料邮箱:3159339320@qq.com

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  上游新闻·重庆晚报慢新闻记者 赵映骥 实习生 李佳欣 警方供图